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お金のプロから学ぶポートフォリオ(資産配分)

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「お金のプロは、どんなポートフォリオを勧めてるの??」

「資産は、どのような構成にしたらいいのだろう。」

 

 

今回は、2つのプランから学びます。

山崎元さんと、高橋ダンさんが勧めるポートフォリオです。

 

 

おふたかたの経歴は、こんな感じ。

 

『山崎元』さんは、東京大学経済学部卒業。

三菱商事に入社後、金融関係の会社に12回の転職。

現在楽天証券経済研究所客員研究員に勤めている方です。

 

 

 

『高橋ダン』さんは、元ウォール街の人間。

10年以上に渡り金融の世界で働いた経験を持つ投資家です。

 

 

このおふたかたが、オススメしている資産配分です。

ありがたく参考にさせて頂きましょう。

あなたは、どちら型でしょうか??

 

 

それでは、まとめます。

 

  

 

 

  

 

山崎さんポートフォリオ

 

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山崎流のポートフォリオをまとめます。

持っている資産を当面の生活費と、安全資産、リスク運用資産3つに分けます。

 

 

こんな感じに。

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(画像引用元:難しいことはわかりませんが、お金の増やし方を教えてください!)

 

 

 

具体的な銘柄も提示してます。

 

A、国債。変動金利型10年向け

B、上場インデックスファンドTOPIX、

   ニッセイ外国株式インデックスファンド

C、3ヶ月分の生活費

 

 

リスク運用資産(B)については、こう述べています。 

 

・あてる額は、損をしていいと思える額の3倍程度に抑えること。

・国内&海外のファンドを半々で買い続けていくように。

・比率は、だいたい5:5になるようリバランスしていくこと。

 

 

大きく儲けが出ないかもしれないですが、リスクも抑えめ。

堅実で、運用方法も簡単ですネ。

投資をこれから始めたい人も、すぐ真似できるポートフォリオです。

 

 

 

 

 

高橋ダンさんポートフォリオ

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つづいて、高橋ダンさん推奨のポートフォリオまとめます。

資金を長期(7~9割)と短期(1~3割)に分けます。

 

 

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(画像引用元:世界のお金持ちが実践するお金の増やし方)
 

年齢と性格によって、積み立て投資の割合を調整します。

  

 

■長期投資

A、 株式、社債、不動産などの「ETF」

B、 国債&現金

C、 コモディティ

 

 

「ETF」とは、証券取引所に上場している金融商品。

いつでも時価で購入でき、売ることができるという特徴があります。

 

 

 

■短期投資

 

リスク許容度に合わせ、残り1~3割程度で短期投資に充てる。

こちらは、相場の波にのって稼ぐ用。

 

 

 

こちらは、多様化、分散され、やや複雑。

短期投資も取り入れてるのが特徴的です。

上級者向けと言うところでしょうか。

 

 

▼詳しく勉強するならコチラの書籍から。

 

 

 

 

 

比較&まとめ

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おふたかたのポートフォリオ見て頂きました。

 

まとめると、山崎さんの方はシンプル。

高橋ダンさん流は、投資の勉強が必須。

 

 

 

普段の生活を「主」に置き、資産運用は「従」の関係でありたい。

お金のことばっかり考えたくない人は、山崎さんを参考に。

 

 

高いパーフォマンスを目指しているなら、ダンさんを参考に。

その代わり、めちゃくちゃ勉強が必要になります。

とくに短期投資は、大変。

こまめに相場をチェックして、相場を見極める力も必要となる。

 

でも楽しいですヨ。

金融、投資、経済も学べますし。

 

 

アナタは、どちら派寄りでしょうか?

 

ボクはダンさんポートフォリオに憧れていました。

ですが、だんだんと考えが変わってきました。

趣味やブログに時間を割いた方が幸せになるのでは?と。

 

なので、投資信託に任せるだけでイイ気がしてきました。

おいおい、その辺も話していきたいです。

 

 

 

 

お金のプロでも、ポートフォリオや考え方が違いますね。

正解はない!と言うことがわかりました。

 

 

 

これを参考に、自分に合ったポートフォリオ作りしましょう。

それでは!

 

 

応援よろしくおねがいします。

 

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ありがとうございます😊

 

 

 

▼ダンさんポートフォリオの詳細。

投資手法など詳しく知りたい方はコチラを参考に。